⠠有數據顯示，目前我國已累計有3.1萬家以上互聯網金融平台，包括微盤平台、網絡借貸、互聯網資產管理、網絡眾籌等21類互聯網金融業態。無論是數量，還是規模，中國的互聯網金融行業已經穩居世界第一。但互聯網金融作為傳統金融行業與互聯網相結合的一個新興領域，在它的發展過程中，由於製度的不完善，難免會給一些別有企圖之人以可乘之機。

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⠀ ⠀ ⠀ 比如在最近就火起來了一個“牡丹國際現貨交易中心”，這個號稱經山東省金融工作辦公室批準設立的大宗商品交易場所是什麽來頭？它為什麽被稱為“大蒜電子盤”？宗易匯作為其交易媒介，又有哪些“黑曆史”？不久前，牡丹國際官網發布聲明稱“從未在線下、網絡上進行任何形式推廣活動，從未推廣任何項目投資，從未承諾任何固定收益”後僅僅四天，其事業部負責人就在即將開盤的“天香傾城”推介會上為其站台，這究竟是牡丹國際陽奉陰違，還是天香傾城瞞天過海？
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⠀ ⠀ ⠀ 據了解，由山東水發天源集團、菏澤交通集團等多個股東共同發起牡丹國際商品交易中心有限公司成立於2017年8月15日，注冊資本5000萬元，法定代表人和董事長都是智德學，總經理王懷海，公司總部位於山東省菏澤市。2018年3月30日，牡丹國際商品交易中心正式接入魯清所（山東交易市場清算所有限公司 ），成為省內第七家開展統一登記結算的現期之間大宗商品交易市場。

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⠀ ⠀ ⠀ 在牡丹國際商品交易中心的上市品種中，共分為大蒜頻道和牡丹頻道兩個板塊。其中，在大蒜頻道中，其官網多是宣傳“金鄉大蒜”，其信息提供方包括大蒜貿易網、中國大蒜網、中蒜大數據以及蒜通天下。將金鄉大蒜與現貨、電子盤這樣的名詞聯係在一起，仿佛還是不久前的事情。用途廣泛的大蒜不僅可作食材，在近幾年還成為投資和投機者眼中跌宕起伏的風雲投資品種，大蒜之都山東金鄉蒜價的漲與跌，一直以來都是大蒜市場的“晴雨表”。

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⠀ ⠀ ⠀ 據《南方都市報》報道，自2006年山東金鄉出現第一個電子盤，金鄉及周邊先後成立過壽光盤、龍鼎盤、金鄉盤、魚山盤、恒利盤、恒豐盤、國興盤等一係列大大小小的電子盤。但是，這些電子盤多則一兩年，少則幾個月，無一例外地以崩盤告終，攜款潛逃者更是不在少數。“電子盤對於現貨交易並沒有太多的參考意義。大蒜電子盤的經營者受利益驅動，出現違規操縱，讓電子盤價格偏離現貨價格。”這是金鄉縣商務局副局長周保華的態度。
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⠀ ⠀ ⠀ 2009年以來，山東省已發生數次電子盤崩盤事件，導致數千人數十億元的財產損失。2012年，國興電子盤（山東國鼎電子商務有限公司）實際控製人隋東涉嫌“非法經營罪”被抓，國興電子盤也遭查封，這是國內從事大蒜中遠期交易的電子盤垮掉的第四個，前三個為日照龍鼎盤、金鄉國際大蒜交易所和江蘇鹽城恒豐盤，在當時，除龍鼎盤的股東及高管涉險脫身之外，其他3個電子盤的老總均被立案調查。
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⠀ ⠀ ⠀ 2014年7月，山東農產品電子交易市場、青島金智發電子商務有限公司相繼崩盤，投資者數億元資金不知去向。而在金鄉，長期以來仍有不少人熱衷於電子盤投資。調查發現，在崩盤的電子盤中，充斥著製度監管缺失、遊戲規則無序、參與者混亂，而像山東農產品之類的電子盤，自開盤之日起就注定了崩盤的命運。
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⠀ ⠀ ⠀ 國泰君安高級分析師呂愛文分析說，交收不暢，投機者無法在期貨、現貨之間套利，套保者無法套期保值，此類市場就完全失去了其存在的意義。呂愛文還分析到，此類市場麵臨著監管的空白，“對於這麽專業的市場，沒有專業的監管部門，沒有明確的適應法律，地方工商部門、商務部門批了之後就能開業交易，其中自然蘊藏著極大的風險。”
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⠀ ⠀ ⠀ 難怪有人在當時感歎大蒜電子盤成了高危行業。事實上，除了大蒜產業的特性外，大宗商品電子交易市場的整體亂象仍未得到根本改觀。一些電子盤操縱市場，用虛擬資金控盤、惡意拉升打壓，挪用客戶保證金，限製現貨交收等，使盤麵淪為了徹底的投機場所，脫離了為現貨服務的本質。
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⠀ ⠀ ⠀ 從前兩年大蒜電子盤的關閉，到被譽為“蒜業華爾街”的南店子大蒜市場因修路停止提供交易場所，大蒜市場看起來似乎正在慢慢回歸理性，但隨著牡丹國際的橫空出世，金鄉大蒜的熱度是否又會卷土重來呢？
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⠀ ⠀ ⠀ 最近，一些名為“金誠法援”、“益民法援”、“專業止損”、“啟眾法律谘詢”的微信公眾號似乎盯上了牡丹國際，並聲稱隻要聯係他們，這些人就會向牡丹國際的受害方提供相關法律谘詢與幫助。

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⠀ ⠀ ⠀ 調查發現，牡丹國際最近身處多事之秋的原因，多是與菏澤天香傾城生物科技有限公司旗下團隊的宣傳有關。

⠀ ⠀ ⠀ 在調查過程中，我們進入到一個名為“財神體係牡丹產業現貨掛牌”的微信群，該群裏麵的群員稱“牡丹國際”為“天香傾城牡丹國際”，這是怎麽一回事？

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⠀ ⠀ ⠀ 原來，在近日天香傾城生物科技有限公司正式掛牌入駐牡丹國際商品交易中心，以現貨掛牌交易方式來進行商品交易。經查，菏澤天香傾城生物科技有限公司成立於2019年5月17日，注冊資本1000萬元，法定代表人王江峰，總經理張誌良（一稱張自良），股東有菏澤堯舜電子商務有限公司（認繳490萬元）和菏澤中夏文化遺產保護發展有限公司（認繳510萬元）兩家企業。值得一提的是，菏澤中夏文化遺產保護發展有限公司也是在今年3月11日才剛剛成立。

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⠀ ⠀ ⠀ 在天香傾城牡丹國際的宣傳材料中，他們常常將自己與四川大宗進行比較，四川大宗是一個怎樣的交易中心呢？近日，有網友反映四川浩瀚大海商務有限公司以“四川大宗商品電子交易平台”為名，以單邊上漲盈利的引誘宣導，通過多層級獎勵的模式發展人員投資交易，具有涉傳嫌疑。
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⠀ ⠀ ⠀ 書歸正傳，接下來，我們再來看看所謂“牡丹國際”的入門規則，據相關宣傳資料介紹，其製度共有四點優勢：
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⠀ ⠀ ⠀ 第一點，零批利潤
⠀ ⠀ ⠀ 周一交易，買進10張原價200元的倉單可配售1張2折40元的折扣倉單（天香傾城的主要產品為牡丹花蕊茶），即總投入為2040元。他們是按照“T+5交易”進行操作的，即到下個周一賣出11張倉單，按原價200元出售，既可獲得2200元，賺取利潤差價160元。按70%現金+30%積分計算，也就是112元+48積分。
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⠀ ⠀ ⠀ 周一至周五單可每天交易一次，T+5周期天天售賣賺取差價，且周周循環，每單賺112元現金，每周有4天買賣收益，合計賺取差價448元現金，一個月4周合計賺1792元，第五天的收益交割產品提貨。

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第二點，組團整批利潤
A推薦B，可以獲取B認購折扣倉單數量60%的配票，比如，B交易5次，A又獲得3張折扣配票。收益為3*160=480，480*70%=336元，480*30%=144積分（每次交易重複獲取）。

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第三點，輔導獎
拚團1人獎分享獎配票的20％；拚團3人獎分享獎配票的30％；拚團5人獎分享獎配票的50％。

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第四點，代理獎
批發商：拚團5人，團隊30人，享有團隊10：1配票； ⠀⠀⠀⠀
縣級代理：拚團5人，3個達到批發商級別，享有團隊8：1配票；
市級代理：拚團5人，3個達到縣代理級別，享有團隊7：1配票； ⠀⠀
省級代理：拚團5人，3個達到市代理級別，享有團隊6：1配票；⠀⠀⠀⠀
一級代理：拚團5人，3個達到省代理級別，享有團隊5：1配票；

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⠀ ⠀ ⠀ 2019年6月11日，“2019中國·牡丹產業市場發展論壇暨天香傾城現貨掛牌牡丹國際商品交易中心推介會”在菏澤總部舉行，據入會者透露，到達會場的人數超1500人，該項目也就此進入正式開盤階段。

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⠀ ⠀ ⠀ 牡丹國際商品交易中心事業部負責人孔慶碩出席了本次活動，調查發現，孔慶碩名下有一家名為菏澤開發區豐源牡丹有限公司的企業，而這家公司也是牡丹國際商品交易中心有限公司的眾多股東之一，由此可見，天香傾城的所作所為，毫無疑問是被牡丹國際看在眼裏的，甚至可能是給予了支持的。

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⠀ ⠀ ⠀ 說到微信群，我們又“稀裏糊塗”地被拉入到了一個名為“牡丹國際網上營業廳”的微信群。這個群裏有位自稱“牡丹國際助理”的人，此人聲稱牡丹國際是一個大蒜電子盤，收益方式是用現貨20%保證金交易，相當於投資資金放大了5倍，收益和虧損也放大5倍。

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⠀ ⠀ ⠀ 天香傾城的製度在上文裏講完了，那麽怎麽從牡丹國際上麵進行交易呢？據其介紹，下載“宗易匯”APP，進入首頁，點擊下麵的“行情”，選中上麵的“訂單類”，選中“牡丹國際”返回即可。
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⠀ ⠀ ⠀ 據了解，宗易匯是麵向大宗商品電子商務的第四方全方位服務平台，其微信公眾號的經營主體為北京直通網科技有限公司。經查，該公司法定代表人關鍵，股東有鍾鈴與北京宗易匯網絡科技有限公司（大股東），目前，北京直銷網的西城分公司與濟南分公司都已經處於注銷的狀態。

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⠀ ⠀ ⠀ 再往下查，我們發現北京宗易匯網絡科技有限公司的法定代表人也是關鍵，該公司的唯一股東為北京眾易匯電子商務有限公司。據悉，眾易匯公司的董事長和法定代表人同樣也是關鍵。

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（關鍵）

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⠀ ⠀ ⠀ 然而，宗易匯自推出這幾年來，罵名已經牢牢地背負在它的身上了。
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⠀ ⠀ ⠀ 如今，在宗易匯的貼吧上，其維權者處處可見。比如錢存到安貴商城上，隨著停止交易再也取不出錢來的小李；比如五星中阿買的普洱茶停止交易，20多萬出不來的小宋；比如在藍海文交虧了20多萬元，老婆本全陪進去了的小楊；比如在湖南華夏購銷匯虧了一萬多，被退市平倉剩下幾千還出不了金的阿強；在宗易匯裏麵買了華強文交所，騙了差不多十萬，還有一萬在裏麵錢又出不來的小王等等。

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（上圖為截止2017年5月15日，在宗易匯貼吧上的受騙者情況）

⠀ ⠀ ⠀ 目前，在宗易匯平台上的受騙者已經單獨建立了一個名為“宗易匯受害維權群”的QQ群。
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⠀ ⠀ ⠀ 事實上，這些矛頭指向宗易匯的原因更多的並不在於這款APP或其官方網站上，而是在其平台上堂而皇之出現的一些諸如郵幣卡之類的騙局。因而，有入局者直指其監管不力，為郵幣卡等業務提供交易信息，具有重大過錯。

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⠀ ⠀ ⠀ 2016年，海澱法院受理了一起因郵幣卡買賣而引發的合同糾紛。原告周女士3月通過互聯網交易綜合服務平台“宗易匯”，以3.3萬元的價格購買了中國工藝藝術品交易所有限公司的郵幣卡後，該郵幣卡價格卻連跌多日，造成周女士損失近2.85萬元。後經周女士核實得知，她購買的“06華僑套票”其實並未被批準上線交易。
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⠀ ⠀ ⠀ 2018年，新浪金融曝光台收到謝先生對南京文交所的投訴。謝先生稱，南京文交所與其經銷商南京眾豪文化傳媒有限公司合作進行郵幣卡交易，他投訴南京文交所夥同南京眾豪文化傳媒有限公司涉嫌違法經營、非法詐騙。謝先生表示，2015年12月，他通過宗易匯APP在南京文交所注冊1011號段，並陸續投入資金40餘萬，目前在南京文交所持有回音卡片十幾萬，自2017年7月南京文交所停盤後無法提取賬戶資金，合計達30萬元。
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⠀ ⠀ ⠀ 同樣在這段期間，受騙者易某通過宗易匯網站頁麵搜索到遠洋恒利，進入該交易所“河南遠洋恒利藝術品中心”後下載“遠洋恒利交易客戶端”。據中國裁判文書網披露，該係統交易價格始終由遠洋恒利交易所實時報出，易某稱其實際由其幕後操縱交易，通過“高出低限”的手段，非法套取客戶資金。其操縱方式是：交易申請視為投資人會員提交的交易委托，當投資人會員提交購買申請時，應保證交易賬戶有足夠的資金，係統會在申請有效期內，鎖定相應的金額，並通過股票分析QQ群操盤手向群成員鼓吹郵幣卡個別品種一定會暴漲，讓大家聽其指揮做好準備，誘導群員包括原告在內不斷追加保證金、頻繁交易。

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⠀ ⠀ ⠀ 除了對遠洋恒利的指控外，易某還認為，宗易匯公司是宗易匯網站的版權所有者，其未經審核允許恒利公司以交易所名義在其網站上公開發布，並發布與遠洋恒利藝術品中心相關的大量信息，並提供APP供被告恒利公司開展郵幣卡電子交易，具有重大過錯。
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⠀ ⠀ ⠀ 此外，調查還發現，宗易匯的掌舵人關鍵此前在一段時間內一直以北京金網安泰信息技術有限公司董事長的身份示人，經查，該公司的五位股東與眾易匯公司的五位股東完全一致，這讓人不難揣測這兩家公司之間的關係。
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⠀ ⠀ ⠀ 那麽這家公司開發的交易軟件是不是和宗易匯也是異曲同工呢？據《央視315晚會曝光名單完整版》披露，央視曾曝光了天津利安達、廣東中梵、黃金之星、新天地、青島銀嶸等貴金屬投資平台，而製作可操作交易的軟件的公司有上海傲林網絡科技有限公司、長沙華唐電子科技有限公司也被相繼曝光，而北京金網安泰信息技術有限公司恰恰名列其中。

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⠀ ⠀ ⠀ 2018年，《中國經營報》發表文章《“港資”文交所瘋狂“割韭菜”，金網易購或為服務商》，該報道稱金網易購平台由宗易匯、E投聯合發起，主營業務是一種商城形態的交易模式。且金網易購曾為大陸地區多家知名郵幣卡平台提供服務。據郵幣卡現貨行業自媒體“中億財經網”2017年2月披露，從2017年1月至2月間，就有包括南方文交所、南京文交所、金陵文交所在內的8家郵幣卡平台宣布與金網易購“達成戰略合作”。
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⠀ ⠀ ⠀ 不久前，期貨日報也曝光了貴州遵義指南針商品交易有限公司（貴州指南針）是一家無批文的交易場所，且關於它的負麵輿情不勝枚舉，百度貼吧、天涯論壇、人民網、中國證券報等多家網絡平台都有相關的維權記錄。維權記錄中多是控訴貴州指南針涉嫌詐騙導致巨額本金虧損的消息。
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⠀ ⠀ ⠀ 調查過程中，期貨日報記者根據工作人員提示下載了交易軟件，行業一位交易場所總經理接受該記者委托操作軟件後表示，這是北京金網安泰信息技術有限公司開發的T8版本，連續現貨交易、撮合交易、匿名交易、標準化合約等，是不合規的。
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⠀ ⠀ ⠀ 2019年6月7日，牡丹國際商品交易中心有限公司在其官網發布聲明，稱有些個人、機構、社會團體未經授權，私自以“牡丹國際”、“牡丹國際商品交易中心”、“牡丹國際總部”、LOGO進行推廣活動，冒充“牡丹國際工作人員”、“牡丹國際對接人員”向客戶推薦所謂“項目投資”、承諾“固定收益”、誘導客戶開戶。為此，牡丹國際方麵稱其從未在線下、網絡上進行任何形式推廣活動，從未推廣任何項目投資，從未承諾任何固定收益。

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⠀ ⠀ ⠀ 近年來，互聯網金融風險已經是當下不可忽視的社會問題了，有業內人士分析稱，電子盤在短期內的積極意義或許可以帶動地方的實體經濟發展；但從長期看，如果沒有人監管，基本上就可以認為是一個“賭局”，後果相當可怕。而在此番聲明後僅僅四天，“天香傾城現貨掛牌牡丹國際商品交易中心推介會”就規模盛大地大操大辦，孔慶碩甚至還出席了這次活動，此舉究竟意味著什麽？此後，牡丹國際是想把與天香傾城之間的關係與責任撇得一幹二淨，還是聽之任之，亦或是“雙劍合璧”？對此，頭條資訊平台將繼續保持關注。